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Obwohl Factoring keinerlei Rückschlüsse auf die Liquidität von Unternehmen zulässt und auch bei Betrieben ohne finanzielle Schwierigkeiten eine beliebte Finanzierungsalternative ist, können manche Kunden sensibel reagieren, wenn sie erfahren, dass ihr Vertragspartner von dieser Form der Rechnungsvorfinanzierung Gebrauch macht. In diesem Fall kann die Nutzung von stillem Factoring sinnvoll sein. Was genau sich hinter dem Begriff verbirgt und wie sich stilles Factoring von offenem Factoring unterscheidet, haben wir für Sie zusammengefasst. Offense und stilles factoring llc. Factoring – Definition Beim Factoring handelt es sich um eine Form des Forderungsverkaufs. Dabei tritt ein Unternehmen, in dem Fall der Factoringnehmer, seine offenen Forderungen an eine Factoringgesellschaft, den sogenannten Factor, ab. Der Factor überweist den entsprechenden Betrag nach einer kurzen Bonitätsprüfung des Kunden umgehend an den Factoringnehmer. Das verschafft dem Unternehmen den Vorteil, schnell liquide Mittel zu generieren, die sich positiv auf die Eigenkapitalquote auswirken und dem Factoringnehmer sofort zur freien Verfügung stehen.
Offenes Factoring versus Stilles Factoring 1 Offenes Factoring (Notification Factoring) Beim offenen Factoring (auch Notification Factoring genannt) wird der Debitor über die Abtretung der Forderung ( Forderungsverkauf) informiert. Die Zahlungen der Forderungen sind dann mit schuldbefreiender Wirkung in der Regel nur an das Factoring-Unternehmen möglich. Stilles Factoring Beim stillen Factoring wird der Debitor nicht über die Abtretung und den Verkauf der Forderung informiert, sie bleibt für ihn unsichtbar. Das Risiko für den Factor liegt hier in der fehlenden Möglichkeit zur Verifizierung der Forderung, so dass ein Kunde in betrügerischer Absicht nicht existente Forderungen zum Ankauf andienen könnte. Folglich wird eine Factoring-Gesellschaft beim stillen Verfahren nur mit einwandfreien Adressen zusammenarbeiten. Bei Verschlechterung der wirtschaftlichen Verhältnisse dürfte dann eine Verstärkung der Sicherheiten die Folge sein. Offenes und stilles factoring companies. Wie hoch sind die Gebühren beim Stillen Factoring? Pauschal kann man die Gebühren nicht bestimmen, jedoch kann man davon ausgehen, dass im Stillen Verfahren die Gebühren höher sind, als im offenen Verfahren.
Definition von Factoring (© igor -) Beim Factoring verkauft ein Unternehmen seine Forderungen an einen Factoring-Dienstleister. Meist handelt es sich dabei um Forderungen aus Lieferungen oder Forderungen gegenüber Kunden. Das Unternehmen muss so nicht auf die Zahlung von Kunden oder Lieferanten warten, sondern erhält sein Geld schnell durch den Factorer, der wiederum das Geld von dem Kunden bzw. Lieferanten einfordert. Was ist Factoring? Unter dem Begriff des Factorings versteht man Dienstleistungen für das Eintreiben offener Rechnungen. Unternehmen kämpfen oftmals mit dem Problem, dass Kunden Rechnungen nicht fristgerecht bezahlen oder die Zahlung erst sehr spät oder gar nicht vornehmen. Hierdurch kann ein Unternehmen mitunter selbst erhebliche Liquiditätsprobleme erleiden, schließlich muss es selbst eigenen Zahlungsforderungen wie Warenlieferungen oder Lohnzahlungen nachkommen. Was ist stilles Factoring und wie läuft dieses ab? | abilita. Eine Möglichkeit wäre nun, einen Kredit aufzunehmen, um liquide zu bleiben. Um nicht in finanzielle Bedrängnis zu geraten, kann aber auch Factoring weiterhelfen.
So kann das Forderungsmanagement bei überfälligen Rechnungen individuell betrieben werden. Stilles Factoring erfordert im Vergleich zum offenen Verfahren höhere Anforderungen an die Ertragskraft und Bonität des beantragenden Unternehmens. Ein weiterer Nachteil sind teilweise höhere Factoringgebühren. Für den Factor birgt Stilles Factoring ein höheres Risiko, da eine Rechnungsverifizierung beim Debitor nicht vorgenommen werden kann. Dies schlägt sich in der Gebührenkalkulation nieder. Je nach Anbieter werden Prämienzuschläge zwischen 10 - 30% auf die Factoringgebühr erhoben. Offense und stilles factoring online. Damit verursacht Stilles Factoring höhere Kosten als andere Varianten, bietet aber den Vorteil, dass der Abnehmer keine Kenntnis vom Forderungsverkauf erhält. Anbieter und Kosten Stilles Factoring erhalten Unternehmen nur bei wenigen Factoringgesellschaften. Nur ca. 20 der in Deutschland tätigen Factoringgesellschaften bieten stilles Factoring an. Ursprünglich war das stille Verfahren Großunternehmen und Konzernen vorbehalten.
Kosten, Vorteile und Nachteile Factoring Kosten Die Vergütung für das Factoringinstitut hängt von der Ausgestaltung bzw. dem Umfang des Factoring ab (z. Fullservice, Übernahme des Forderungsausfallrisikos etc. ). Die Kosten umfassen somit ggf. Zinsen sowie die Factoring-Gebühr für die Übernahme des Ausfallrisikos (Delkrederegebühr) und der Serviceleistungen (Servicegebühr). Die Factoring-Kosten sind stark von den Umständen im Einzelfall (Ausfallrisiko der Kundenforderungen, Vorfinanzierungszeitraum, etc. ) abhängig, durchschnittliche Factoring-Kosten liegen in einer Bandbreite zwischen 0, 5% und 2, 5% des Factoring-Umsatzes, d. Stilles Factoring - Offenes Factoring » Tec7 - Factoring für Konzerne und Mittelstand. der verkauften Forderungen. Factoring Vorteile Das Factoring verbessert die Liquidität. Die Liquidität kann genutzt werden, um Schulden zu tilgen (dadurch steigt die Eigenkapitalquote) oder um Skonto bei Lieferantenrechnungen ziehen zu können. Zudem fällt ggf. das Ausfallrisiko für die Forderungen und die Arbeit (Mahnwesen etc. ) weg. Factoring Nachteile Neben u. U. hohen Kosten kann der Verkauf von Forderungen ggf.
Selbst bei großen Factoringkunden ist es üblich den Forderungsverkauf offen zu legen, denn Factoring hat sich seit einigen Jahren auch in Deutschland als alternative Finanzierung zusehends bewährt. Im größeren Mittelstand ist der Einsatz von Factoring beim Lieferanten meist lediglich die Änderung einer Bankverbindung. Factoring für Konzerne und Mittelstand Wünschen Sie eine professionelle Beratung zu Factoring? ➤➤➤ Kontaktieren Sie jetzt Ihren persönlichen Factoring Experten! mehr zu: Factoring